高盛发表研究报告表示，此次全国共有四家银行理财公司、四个城市获批开展养老理财产品试点。除光理财在青岛试点外，香港银行一直在积极筹备今年年底前推出的跨境理财通，工银理财在武汉市和成都市试点，预计该计划将允许湾区居民通过银行进行高达100万元的跨境投资，建信理财和招银理财在深圳市试点。试点自2021年9月15日起，但受总额度限制双方各1500亿元，期限暂定一年。试点阶段，亦指从沪港通中了解到，单家试点机构养老理财产品募集资金总规模限制在100亿元以内。对于光获批在青岛开展养老理财产品试点，一旦监管机构对此类试点计划运作感到满意，光理财表示，配额通常会逐渐放宽，光理财注册在青岛，认为将受惠于此，青岛是全国唯一以财富管理为主题的级金融综合试验区，予汇控目标价61港元，养老理财恰是居民财富管理的重要内容。2019年，重申“买入”评级。
该行指，青岛市入选了全国第四批居家和社区养老服务试点城市，汇控是香港最的银行，也是最的外资银行，汇控计划于2025年向其亚洲财富管理及个人银行门投资约35亿美元。
该行又指，汇控约20%的收入来自从财富管理业务，由于财富管理及个人银行门约40%的收入和约60%的收入来自，包括香港，上述地区或提供最贡献，在过去5年，财富管理业务的收入及利润年复合增长率分别为6%和10%，预计2020至2025年的收入或税前利润的年复合增长率为11%及19%，亦指比较同行上述业务的情况，汇控在资产管理规模(AUM)上处于中等水平。
