来自 | Cointelegraph，同时需支付400000美元的民事罚款。Cesar Castaneda和Joel Castaneda Garcia需支付180000美元的民事罚款。去年9月，编译 | PANews
最近，美国商品期货交易（CFTC）在德州南区地方法院提起诉讼，美国弗吉尼亚州众议员 Don Beyer 向国会提出的一项新法案，指控Mayco Alexis Maldonado Garcia、Cesar Castaneda、Rodrigo Jose Castro Molina和Joel Castaneda Garcia涉嫌通过数字货币投资诈骗计划骗取投资者逾989000美元，这个全面数字资产监管和法律框架很可能会给与法定货币锚定的稳定币带来巨影响，至少有27名个人客户上当受骗。CFTC声称，因为该法案提议美国财政对法币稳定币拥有全权力（full authority），2016年8月到2017年10月期间，同时还明确要求授予美国联邦储备发行数字美元的权力。
据悉，四名被告向实际客户和潜在客户虚假陈述GTC公司聘请了拥有多年加密货币交易经验的交易员，这项法案的名称是：《2021 数字资产市场结构和投资者保护法案》（The Digital Asset Market Structure and Investor Protection Act of 2021），并使用高级交易机器人7*24小时为客户交易比特币。被告宣称客户的入金和收益成正比，其中几乎涉及到美国市场环境下所有约束加密货币继续存在的重要灰域，入金越多，其主要目标之一是为“数字资产”和“数字资产证券”制定依法必须执行的定义，收益也会越高。另外，包括：
* 将“数字资产”置于美国商品期货交易 (CFTC) 的管辖范围内
* 将“数字资产证券”置于美国证券交易 (SEC) 的管辖范围内
美国商品期货交易和美国证券交易都将负责对市值和交易量排名前 90% 的加密资产监管状况提供法律明确性。
此外，他们还承诺客户可通过多层次营销的形式，该法案旨在《银行保密法》的基础上对所有数字资产和数字资产证券实施正规化监管，并将数字资产和数字资产证券归类为“货币工具”，以提升透明度、强化报告机制和反洗钱执法力度。
在央行数字货币方面，《2021 数字资产市场结构和投资者保护法案》要求明确指定美联储为唯一有权发行数字美元的机构，旨在法理上为央行数字货币发行方铺平道路。值得注意的是，该法案还要求美国财政长有权允许或禁止基于美元和其他法定货币的稳定币——这意味着一旦该法案获批，美国财政长几乎可以凭借“一己之力”决定某个美元稳定币的命运。
实际上，根据此前路透社的报道，美国财政长珍妮特·耶伦对监管稳定币“有很兴趣”，她在总统金融市场工作组会议上就曾提议必须迅速采取行动为稳定币建立监管框架，预计相关监管计划会在未来几个月内发布。
由于对去中心化金融的需求激增，2021年稳定币增长十分迅猛，按照 CoinGecko 最新数据显示，Circle 的 USDC 是今年迄今为止表现最好的美元稳定币，流通供应量增加了 577%，达到创纪录的 265.8 亿。
除了珍妮特·耶伦之外，美联储杰罗姆·鲍威尔同样强调需要为稳定代币建立一个强的监管框架，他解释说：
“如果稳定币会成为支付领域的重要组成分，那么久需要为其制定一个适当的监管框架，但坦率地说，目前美国还没有。”
回到拟议的《2021 数字资产市场结构和投资者保护法案》，该法案还对投资者保护措施细节做出约束，要求美国联邦存款保险公司 (FDIC)、美国信用合作社管理 (NCUA) 和美国证券投资者保护公司 (SIPC) 就数字资产问题做出明确解释说明，告知投资者“数字资产”并不会像传统银行存款或证券那样获得应有的保障。
为防止欺诈，该法案提议，任何未在 24 小时内记录在公共分布式账本上的数字资产都应报告给美国商品期货交易注册的数字资产交易存储库（digital asset trade repository），该法案对数字资产交易存储库给出的定义如下：
“‘数字资产交易存储库’一词是指收集和维护任何人与第三方签订数字资产销售合约中的交易或头寸或条款和条件有关的信息或记录 [...] （包括链上公共分布式账本交易和链下交易），目的是为任何数字资产提供一个集中记录保存设施。”
然而，数字资产交易存储库与私有分类账、公共分类账本身、以及私有/公共分类账运营商无关，除非他们也寻求数字资产聚合或纳入链下交易。
总体来看，如果《2021 数字资产市场结构和投资者保护法案》获批，影响最的无疑是基于美元的稳定币，美国财政也将获得对这些稳定币的巨控制权。对于数字货币行业而言，该法案非常值得关注。
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