中新网9月1日电 据《欧洲时报》西班牙版微信公众号“西闻”消息，批华人银行账户被封的情况引起西媒连日关注。西班牙《日报》报道，这是因为银行想要预防可能发生的洗钱问题，再加上华人有语言障碍，造成了批华人银行账户被封锁。
西班牙《日报》报道，在加那岛及西班牙全境内批华人银行账户被封甚至被永久关闭。报道认为，发生这种情况的主要有两方面的原因。一是因为银行在预防反洗钱，其次是华人的语言障碍。据专家介绍，银行要求账户持有人提供信息以确定其资金流动是合法的，但是许多账户并没有完成上述程序，由于沟通出现问题，在两个月后，账户就会被银行冻结。
在加那岛经营酒店业务的Cai先生表示，银行账户被冻已不是第一次发生了。他记得五六年前就发生过一次这样的情况。那时银行被迫制定协议，以防止犯罪组织包括恐怖主义在内的犯罪洗钱活动。
华人账号被封，与银行合并有关。在一些银行合并后，需要进行所谓的整合审查。在整合过程中，银行要求客户提供相关的信息并更新文件，这是法律规定。如果不配合，就会被关闭帐户。
Hui是一名华人律师，他有几名华人客户遇到了这样的问题。他表示，绝多数的情况，是华人没有根据银行要求及时更新信息。因为这些信息都是通过邮件或手机短信传给他们的，但他们因为语言问题，没有看也没引起重视。
Hui表示，一般情况下，按照银行要求提供文件后，银行会在一周内解锁账户。对此，反洗钱和恐怖主义融资责任主体协会的裁Elisa Hernández表示，客户出示具体信息，验明身份是很重要的，要始终了解开户公司的负责人，因为银行不能接受假定情况。
一名旅游业的华商Fu表示，六年前他也遇到过账号被封的情况。不仅如此，他在几个月前收到一封信，要求他必须购买银行的保险和关联产品，否则无法签署抵押贷款等。他表示，不同银行的待遇相差很多，他预计那些条款苛刻的银行很快就会失去所有的华人客户，导致许多华人决定换银行。
他在接受采访时还表示，他听到过不少抱怨。银行职员遇到不太会说西语的华人客户时，态度非常不耐烦。他表示这种做法很不应该。
当然，他认为使用银行手机移动应用程序比较有效率。他表示，自己遇到问题时打电话，在银行的要求下，把文件拍成照片，上传至app，过一天就会收到通知，知道一切是否可行。但如果去银行办事，需要填写文件，一两个星期内不会有人告诉你任何信息。”
Elisa Hernández指出，根据西班牙《反洗钱条例》第 11.1 条，所有银行都必须有明确的客户信息。通常会先开账户，再给出几天时间来补充信息。如果在截止日期后都没有收到所需的文件，银行会取消帐户并把余额退给客户。
至于许多人提到的种族歧视，专家们表示反对，认为银行不会因为客户的国籍而区别对待。(奕奕)
