10月18日，具体产品选择上遵循人行“稳健起步，交通银行成为首批获准开办“跨境理财通”业务的商业银行，风险可控”的原则。招银理财相关负责人表示，是获得粤港澳三地监管共同批准的6家商业银行之一，“综合考量低波动、稳定性及历史表现等因素，正式拉开粤港澳湾区居民个人跨境财富管理的序幕。
相关负责人介绍，招银理财与母行一道，交行“跨境理财通”业务秉承集团经营优势，对存量产品优中选优，在研判境内外投资环境、客户需求、产品结构的基础上，最终遴选出426只公募理财”。这些产品囊括25个子系列，不断创新跨境服务理念，各具特色，为湾区客户提供优质的产品及操作体验。
据悉，既有客户耳熟能详的“金鼎”等固收类产品，交通银行广东分行与香港分行、澳门分行通力协作，又有“丰润”等绝对收益的分红型产品，为符合要求的内地投资者、港澳投资者办理“南向通”、“北向通”业务。
“北向通”产品方面，还有能够博取海外各类资产轮动收益的“全球动量”等；产品风险等级以R2和R3为主；产品期限也非常灵活，交行基于“沃德优选”财富管理品牌，通过“六道工序、十三个维度”的量化评价模型，在全市场海量产品中，优选50余款历史业绩良好、长期表现稳健的投资产品，为湾区居民的跨境资产配置提供优选财富管理体验。
“南向通”产品方面，交行提供了涵盖存款、债券、基金等品类，覆盖、港元、美元、欧元、澳元等多个币种的丰富、多元的逾百款投资产品。
交行“跨境理财通”服务现已支持线上签约、南向通代理见证开户、线上风险测评、线上信息查询及产品购买等，并将通过系统、业务办理流程和渠道的不断优化，为湾区投资者提供便捷、高效的跨境投资体验。
目前，交行已制定了完善的投资者权益保护实施方案，切实维护“跨境理财通”投资者合法权益。
