前两天给家介绍了选择ETF的方法,闲聊的时候,但考虑家上路后可能踩雷踩坑,有亲戚问我:看到周围人都在买基金,再聊聊怎么避免ETF投资中踩雷吧,试探性的买了几万,说到这里,现在一看亏了15%左右,脑海里突然蹦出来凌波微步,该怎么办?面对亏损,飞过去,很多人只关注“怎么办”,就是不着地,很少有人关注“为什么”。但是,好酷的感觉。
不扯了,只有明白了“为什么”,说正事儿。
第一个坑,才知道该“怎么办”?01为什么你买的基金亏了呢?为什么你买的基金会亏呢?无外乎以下5个原因:1.买贵了今年市场分化非常严重,要避免集中持基。
老股民都知道,而且热点切换非常频繁。往往某只基金净值不断地创新高的时候,单一持股历来是兵家忌,ETF也一样的,
有的朋友说ETF跟个股不一样,不需要担心黑天鹅,长期持有不需要分散。
但从我长期的投资体验来说,单一持有行业基金同样会面临比较剧烈的波动,在实际的持仓中,并不可取;
有的朋友会说,我持有沪深300等宽基不就得了嘛?我后面专门讲沪深300的问题。
从单一基金持仓比例上来说,25—30%是一个比较合理的仓位。
第二个坑,不知道看估值。
在投资ETF的时候,由于ETF是一揽子股票组合,对于很多不研究公司不了解公司情况的朋友来说,对行业的估值并没有什么概念,再加上ETF本身并不显示估值,很多投资者投资的时候无从下手,往往不看估值,只看图作业,结果很有可能买在山顶。告诉家一个简单的办法,举个例子,以医疗ETF512170为例,1、在中证指数有限公司官网,搜索的指数:中证医疗。
2、打开中证医疗页面,在页面上就可以看到“指数估值”、“指数单张”、“编制方案”等你想看到的信息了。
第三个坑,规模小不知道怎么选。
由于目前指数基金发展,同一支指数会有多支ETF同时,这种情况下怎么选呢?
比如最近发行的恒生科技指数,就有8家公司发布了相关的ETF,有6家公司一前一后密集发行,这个时候该怎么选呢?难道谁宣传的厉害,谁嗓门就选谁吗?
错了,目前A股头的前10家公司,在指数方面并没有实质性的差别,选哪家其实都一样,那么怎么选呢?
告诉你们一个绝多数人尤其是基金公司不会告诉你的秘诀,哪个规模相对小一些,就选哪个,为什么?
因为可以参与打新,如果基金规模在6000万—10个亿,一般会增加2-9%点打新收益。
怎么样,这蚊子腿也是肉吧?
第四个坑,溢价买入。
这种情况多发生在追涨的时候,很多新基民往往着急就追涨了,并不知道可能是资金利用资金优势造成的规模溢价进而套利,
比如2020年2月26日的基建工程LOF,2020年11月份的H股ETF,都出现了10%左右的溢价,这就意味着投资者要以高于实时价值10%的价格买入,第二天可能就会面临幅亏损。
避免的办法也很简单,在决定买入的那一刻打开雪球或者天金的页面看看,上面都会有溢价率一栏,看一眼再投,溢价超过2%就不要投了。
第五个坑,只有沪深300最好。
关于沪深300,我们可以确认的就是投资沪深300可以跑赢80%的投资者,但是不是我们就只有投资沪深300这一条稳妥的路了吗?
答案显然不是,如果你选择医药和消费,未来再加上科技,这三个主要赛道做投资,你的收益率会是数倍于沪深300。
来,截个图,我最心痛的中证白酒,
在不考虑分红的前提下,2009年12月31日以来,中证白酒涨幅1866.3%;
而同时期沪深300涨幅45.1%,天壤之别。
第六个坑,最爽。
这是很多散户最致命的问题,动不动就一把,满仓,
如果真满仓后不动也好,关键是很多人最后手痒痒,又会卖出一分仓位,再去买其他的ETF。
真正需要的时候往往出现在极熊的时候,但那个时候又有多少人能够等到,又有多少人能够精准的全仓买入呢?
因为极熊也好、极牛也罢,都是后视镜观察的,而且往往不是一个点而是一个区域,比较好的投资方式还是盯住优秀的行业和指数基金,
利用自己工资收入持续流入的优势,慢慢定投,只要注意不要在绝对高估的时候盲目投入,绝分都会比一把好很多。
好了,先总结这些内容。家参考一下,对于选ETF来说一定会有帮助的。