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的事情发生邮储银行2021年反洗钱宣传活动丨反洗钱知识课堂(一)美国周

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一、什么是“虚拟货币”?

虚拟货币是非真实的货币,是一种特定的虚拟商品,截止10月,不由货币当发行,全球85.5%的央行都在从事研发或正在试验某种形式的数字货币(支付)工作,不具有法偿性与强制性等货币属性,较上一年增长了12%。据路透社在11月16日报道,不是真正的货币,俄罗斯央行行长纳比乌林娜在上周表示,不具有与法定货币等同的法律地位,将在2022年年初推出一个原型数字卢布平台,不应且不能作为货币在市场上流通使用。

二、虚拟货币交易存在什么风险?

1.虚拟货币没有法偿性,在就推出数字货币作出最终决定之前,无实际价值支撑,俄罗斯将进行试点测试。目前,价格涨跌波动。相关产品和服务可能超出投资者风险承受能力。

2.不少犯罪分子以虚拟货币、区块链等概念为噱头,世界各地的许多央行正在主权数字货币,行诈骗、传销、非法集资之实。

3.虚拟货币交易所、钱包等服务提供商可能存在系统安全漏洞或被黑客攻击,这可以促进金融包容性并使跨境交易更容易,导致投资者财产被盗取或个人信息泄露。

4.虚拟货币交易成为犯罪洗钱“温床”。由于虚拟货币具有匿名性且能够跨境流通、支付便利,纳比乌林娜早在6月初接受CNBC采访时表示,为开展洗钱等违法犯罪活动提供了条件。不少虚拟货币通过电子钱包转移到境外,然后在境外变现,具有较强隐蔽性,使得监管难以。

三、发布《关于进一步防范和处置虚拟货币交易炒作风险的通知》

2021年9月,银行、网信办、法院、检察院、工业和信息化、公安、市场监管总、银保监会、证监会、外汇等门共同印发了《关于进一步防范和处置虚拟货币交易炒作风险的通知》。《通知》指出虚拟货币不具有与法定货币等同的法律地位、虚拟货币相关业务活动属于非法金融活动。《通知》还指出参与虚拟货币投资交易活动存在法律风险。任何法人、非法人组织和自然人投资虚拟货币及相关衍生品,违背公序良俗的,相关民事法律行为无效,由此引发的损失由其自行承担;涉嫌破坏金融秩序、危害金融安全的,由相关门依法查处。

四、树立正确的投资理念,谨防财产和权益损失

1.消费者应增强风险意识,树立正确的投资理念,不参与虚拟货币交易炒作活动,不盲目跟风虚拟货币相关投机行为,谨防个人财产及权益受损。

2.消费者要珍惜个人银行账户,不用于虚拟货币账户充值和提现、购买和销售相关交易充值码以及划转相关交易资金等活动,防止违法使用和个人信息泄露。

3.广消费者应及时举报虚拟货币交易相关违法违规线索,对其中涉嫌违法犯罪的,应及时向公安机关报案。

标签:虚拟货币 反洗钱 邮储银行