文章来源：证券日报
文 | 刘琪 杨洁
“别人都是被鼓动并上当受骗，早在今年3月份，我是自己主动送上门的，深圳就率先面向香港居民开展数字跨境支付测试。经测试成功验证，轻信网络炒汇，香港个人可使用香港手机号码匿名注册开立数字钱包进行小额消费，现在肠子都悔青了。”浙江温岭市的金先生在短短两天时间里被骗了20余万元，购买商品时仅需出示付款码即可通过POS机完成支付，说起自己近期的遭遇，成功构建了香港居民往来深圳使用数字跨境支付场景，金先生很后悔。
近期，有效降低了香港居民来深消费的跨境交易成本。在刚刚结束的2021金融街论坛年会上，海内外汇市交易受到关注，香港金融管理总裁余伟文也表示，网络炒汇欺诈卷土重来。虽然监管门已多次明确表态，“为使两地居民得到便捷的跨境支付服务，“一切网络炒汇平台（包括国外的合法炒汇平台）在我国境内均不合法”，金管也继续与银行合作，但还是有不少投资者会对“低投入，推动数字（e-CNY）在港的技术测试。”数字跨境使用具有广泛的群众基础。据深圳经济特区金融学会发布的《深港金融合作市场需求问卷调查报告（2021）》数据显示，高回报”的诱惑心动，令诈骗分子有机可乘。
北京中银律师事务所合伙人郭利军在接受《证券日报》记者采访时提醒广投资者：参与网络炒汇，不仅违法，而且面临较资金风险。不仅有被认定委托合同无效致投资款无法追回风险，而且，炒汇平台多注册在境外，其在国内多无经营实体或可供执行财产，导致最终无法实现有效追偿。所以，为了维护自身权益，投资者应遵守有关规定，通过合法途径进行外汇交易，远离非法外汇交易。
网络炒汇之风再起
《证券日报》记者从浙江台州网警巡查执法处了解了前述金先生的遭遇。今年10月16日晚上8时许，家住温岭石桥头镇的金先生急匆匆跑进石桥头派出所，他告诉民警，自己微信中不知什么时候有一位备注名“林蕾蕾”的好友，“她经常在朋友圈里发赚到钱的消息，每天的收益看上去还挺诱人的。”金先生表示，10月15日上午，他便主动联系了林蕾蕾。
随后，林蕾蕾在微信上发来一个链接，让金先生下载一个叫“swissquote”的专门炒外汇的App。下载后，金先生看到App中显示了很多货币的汇率及比特币等信息。接着，林蕾蕾又给金先生发来“程序员”的QQ号。当晚他就被程序员拉进了相关QQ群，群里还有另外两名群友，程序员让他先存3万元到指定的账户，然后帮他进行投资，赚到钱后再收取15%的服务费。一心想着发财的金先生便通过自己的银行卡将第一笔3万元转了过去。
第二天上午11点左右，程序员要求金先生加仓，说“存得多就赚得更多”。于是，他将第二笔5万元转到对方指定的账户。不料，到了下午3点，程序员告诉金先生，这笔交易出现了亏损，要补仓41344元，金先生没有多想就进行了第三次转账。然而没过多久，他就又被程序员要求补仓79137元。但是，此时的金先生手头已经没钱了，只好向自己的亲戚借钱转了过去。
“到了晚上8点左右，程序员让我继续转账，我仔细一算，这两天下来自己还一分钱都没赚到，就已经投进去了200481元，这才感觉有点不对劲，”金先生在向警方描述案情时说，他马上试图联系“林蕾蕾”，却发现怎么也联系不上，这才反应过来自己被骗了。
《证券日报》记者注意到，10月26日，有微博网友爆料，近期频频被推荐所谓网络炒汇，其家人对此深信不疑，沉迷其中，甚至不惜贷款去投资外汇，并不断在亲戚中发展下线。根据该网友提供的信息，被推荐的炒汇平台为PriceMarketsUK，是一家受英国金融市场行为监管（FCA）监管的国外外汇平台。根据其提供的公司备案号，记者在FCA平台上进行核实，确有该公司的监管信息。但是，根据规定，海外持牌外汇交易平台也不能在我国境内开展上述交易。而且，这种“拉人头”的经营模式更与以往网络炒汇诈骗中常见的“套牌公司”手法相似。
微博网友的爆料引起了很多人共鸣，在评论区，“我亲戚被网络炒汇骗了几十万元”“我同学一直向我推荐，说一年赚一倍，我很无语”“我妈妈也被骗子，坚信投入5万元、稳定月收入2000元”……
记者注意到，在分社交平台，有网友借助吹捧自己的“炒汇战绩”间接推荐交易平台。网友Rain（化名）表示，“7月6日入金10000美元，截至9月30日净盈利19208美元，不到3个月收益率192.08%。”记者随后联系了Rain。在交谈中，他声称自己是某量化交易平台的用户，并向记者展示了他最新“战绩”：截至10月25日已盈利24000美元。虽然他声称自己仅是用户，却十分积极主动地向记者推荐该交易平台，并发送多份平台资料文档及宣传PPT。当记者询问其是否了解网络炒汇的合法合规性时，他甚至声称，“在炒外汇一直都是合法合规的，外汇保证金交易一直都是允许的，只是不允许国内开设交易平台而已。”
套路须提防
实际上，Rain的上述言论漏洞百出，他所谓的“高收益”“合法合规”等都是让众多投资者血本无归的“陷阱”。而金先生遭遇的则是典型的欺诈。
此前，外汇管理河北分此前在回答网友提问时表示，“境内个人除按相关规定通过境内银行进行外汇实盘买卖外，不允许以任何方式直接参与境外市场的外汇买卖。通过境外代理商的形式进行炒汇，属于境内个人境外投资行为，目前没有放开境内个人境外投资的限制。”外汇管理2019年在通报非法网络炒汇案例时也明确表示，境内监管门未批准任何机构在境内开展或代理开展外汇按金业务。
今年6月份，外汇管理河南分发布《警惕“网络炒汇”诈骗》，其中总结了网络炒汇的骗术特征，包括：一是虚构境外背景，自称取得境外监管资质，强调国外炒汇平台的合法性、权威性；二是号称专业人士操盘，宣称资金由投资专家、V操盘，专业人士打理，及时止损；三是利用投资者对外汇知识的不熟悉，向其宣传似是而非的所谓外汇理财技巧；四是人拉人发展下线，类似传销，通过亲友、熟人等关系发展介绍他人参与炒汇，自己从中抽取佣金；五是以高收益、高回报率为诱饵，宣称投资回报丰厚，甚至“躺着也能挣钱”；六是人为制定对赌交易规则，如放入资金后一定时间内不许提现等，貌似公司在规范运作，实则为“爆仓”时卷钱跑路创造条件。
“我们接触的很多违法炒汇案例中，不法分子多借助网络媒介，伪装成境外金融机构、自称受多国金融监管、使用正规交易软件、低成本起投，以类似传销手法，肆鼓吹其外汇投资平台‘高收益、低风险’，吸引投资者入，通过误导下单，私下对冲等欺诈手段，骗取投资人资金。这类平台名为炒汇，多数实际无任何外汇交易，资金最终流入地下钱庄或参与非法交易。另外，即便有分平台将投资人资金投入到真实的外汇交易市场中，但多数并未取得金融主管门许可，仍涉嫌非法经营。”郭利军表示。
