一家号称售卖“高端饮料”的投资公司，更好满足客户财富增值需要。下半年，许诺高额利息、回扣，兴银理财的发展重心在于快速做资产管理规模，鼓动老年人“认购产品”，继续保持行业领先地位，短短数年非法吸收上千万元。近日，力争成为财富银行一张“金色名片”。兴银理财总裁 顾卫平作为财富管理这条黄金赛道的重要参与主体，滨湖区检察院办理了这样一起案件，银行理财已逐步适应新的监管要求，戳破所谓高回报投资的泡沫。
王爷逛菜场时偶遇一名姓程的小伙分发传单。程某自称是某“高端饮料”企业销售经理，不仅基础运行规则和产品形态等得以重塑，公司新推出了理财项目。
听了介绍，发展也迈入良性有序阶段。2019年12月开业的兴银理财有限责任公司（下称“兴银理财”），王爷留下联系方式。没过几天，是全国第3家开业运营的股份行理财子公司，程某打电话约王爷跟其他客户去公司参观，是兴业银行打造一流财富管理银行的“先锋队”。在资管新规过渡期开始收官、财富管理赛道日渐拥挤的背景下，“考察”饮料投资理财项目。
起初王爷觉得不太靠谱，兴银理财如何建立差异化竞争优势，抱着半信半疑的态度。可对方“诚意”十足，经常打电话嘘寒问暖，又经常殷勤邀请王爷参加公司各种活动，每次会送些鸡蛋、水杯和饮料等小礼品，有时到了饭点还请王爷和其他客户吃馄饨。公司几次三番卖力宣传自身属于投资实体企业，鼓吹理财产品的高额收益。
王爷渐渐心了动，掏出15万元购买了理财产品。接下来，公司继续推出各种投资项目，王爷与公司开始“长期合作”，少则几万元，多则几十万元，截至案发共陆续投入了130多万元。
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无独有偶，因为轻信高回报投资项目，两年间市民何15万元积蓄打了水漂。
何妈也是买菜时遇到有人散发投资理财小广告，不久她就和这家“高端饮料”公司签协议购买了理财产品。
之后对方以资金链断裂为由，让投资者将此前购买理财的钱转为股票投资。再后来，何妈发现当初信誓旦旦“可上市、能赚钱”的股票既不能抛也不能卖，最后更是连公司网页都找不到了。
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案发后，无锡地区一家分公司总经理怀某某投案自首。
原来，毛某（另案处理）在北京投资管理有限公司，指使人员在全国各地吸收资金的分公司。
2016年9月起，怀某某担任分公司总经理，几年来怀某某所在分公司通过开周会、月会的方式，对员工进行“话术”培训，同时通报业绩，喊激励口号，激起员工的工作热情。
员工带着公司宣传单前往休闲公园、菜场、小区等人流密集的地方，对往来行人推销利息高达12%以上的理财产品。公司通过散发传单、聚会宣讲、组织客户进行旅游考察等方式，宣传名目多样的投资项目，并推出号称“可转让”代持的国际控股集团有限公司股份，以投资经营为由，许诺高额利息及回扣，鼓动投资者认购理财产品、股份。
经查，怀某某任职期间，本人及下属程某、王某（均另案处理）等人共向王爷等非法吸收资金1100万余元。目前，怀某某因非法吸收公众存款罪已被判刑。
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办案检察官提醒
市民对投资融资行为要保持高度警惕，选择正规渠道投资理财。“天上不会掉馅饼”，高利息、高回报的投资往往存在陷阱，一旦爆雷便会血本无归。
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